投资墨西哥
服务指南
Control
财务检查: Mercer对养老金或福利计划进行了四项分析. 审查市场竞争力, 基金的运作, 财务经理和公司治理.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
公司治理: Mercer将起草一份公司治理文件,规定一般业务规则和操作手册,以便就计划实施中的主要作用和责任向客户技术委员会提供指导. 良好的公司治理为保护客户利益提供激励, 跟踪价值创造, 并提供信息透明度. 公司治理文件包括对公司治理和控制结构的讨论.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
Diseño
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建立基准投资组合
美世可以帮助客户或技术委员会建立基准投资组合,使用模拟投资文件中规定的投资参数的公开市场指数。.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
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确定缴款计划审计
Mercer从几个方面对固定缴款养恤金计划进行了审查:个体化, custodia, 资产管理, 输入和输出流分析, 收益和佣金. Mercer不颁发此服务的证书.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
投资策略设计: Mercer分析了养老金计划的预期未来支付和流动性要求,并使用CAPM或Markowitz等方法提出了不同的场景,以便客户为该计划找到资产类别的最佳组合. Mercer仅在一般级别上提供资产类别组合. 客户端, 使用美世的分析, 定义您所需要的风险预算和预期回报. 美世不提供关于公司或管理人员买卖证券的私人咨询. 在公司或技术委员会确定投资战略之后, 美世提供创建包含投资上限和下限的投资文件或政策所需的咨询.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
选择财务经理和执行人员: Mercer进行分析,为客户或技术委员会提供定量和定性因素,以便他们可以为其投资选择一个或多个资产管理公司. 美世只提供信息。. 客户或技术委员会做出最终决定.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
资产和负债建模(ALM): 美世提供咨询服务,帮助客户了解其养老金计划负债的内在风险和资产风险状况之间的任何不匹配。. 这项服务的一个例子包括协助确定的利润计划技术委员会详细审查其利润结构的责任。, 介绍投资策略的替代方案, 关于如何管理或减轻这些债务的风险的咨询.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
沟通
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宣传活动
美世可以通过提供计划文本来支持公司。, 为员工提供投资选择, 金融教育课程.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
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金融教育
美世可以为董事会成员和公司内部合作者提供财务教育项目。.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.
监视
收益率报告: 美世提供定期报告,其中包括对业绩的解释, 审查投资是否符合投资政策的指导方针. Mercer按资产类别计算每个资产管理器的收益. 此报告允许客户监控计划的投资, 比较与基准投资组合, 流量摘要和佣金审查. 此外,美世还对客户的投资组合进行定量分析。. 美世还可以参加技术委员会会议,解释报告中发现的结果。. 报告不包含与客户投资有关的具体建议.
委员会: 有两种固定费用方案,按项目工作时间或咨询资产价值计算. 典型的经常性项目(季度、半年或年度).
技术和研究工具
订阅Mercer开发的技术平台: Mercer有像MAP和MercerInsigth这样的平台,这些工具可以作为咨询平台提供。. 还包括财务经理的定性报告.
委员会: 按年订阅即可访问该平台.
实施
实施: 美世将协助客户将资产从一个投资管理公司转移到另一个投资管理公司以及其他类似的账户交易. 提供必要的咨询意见,以有序地进行任何供应商变更. 还实施了储蓄基金和救济券等福利.
委员会: 这是一个固定的费用,取决于工作时间的项目。. 典型的一次性项目.